Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularität, sondern ein verbindlicher Teil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML Politik in Kürze

Commitment unter unserer Lizenz

Wild Robin Casino wird von der Robin Gaming N.V. betrieben und hält die Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Regierung von Curaçao. Damit unterstellen wir uns den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion und setzen sie vollständig um. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir melden ungewöhnliche Transaktionen intern und wir arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen, sobald ein begründeter Verdacht besteht.

Unser AML-Programm wird regelmässig geprüft und aktualisiert. Alle Mitarbeitenden, die mit Zahlungen oder Verifizierungen zu tun haben, werden geschult, um Anzeichen von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung früh zu erkennen.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Auslösepunkte

Wir führen die Identitätsprüfung (KYC) gestaffelt durch, damit Sie rasch spielen können, bevor wir bei Auszahlungen genau hinschauen. Drei Momente lösen eine Prüfung aus: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben grundlegend, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente, und ab bestimmten Schwellenwerten prüfen wir zusätzlich die Herkunft der Mittel.

• Registrierung: Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit sowie automatische Prüfung gegen Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Einzahlungen oder Auszahlungen erweiterte Prüfung

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im gesicherten Bereich hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, wie wir sie auch in unseren FAQ zur Auszahlung angeben. Wir geben Ihnen per E-Mail Bescheid, sobald die Prüfung abgeschlossen ist oder falls ein Dokument nicht lesbar ist.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen Behörden mit rechtmässigem Auskunftsanspruch.

• Schritt 1: Dokumente als Foto oder Scan hochladen (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar)
• Schritt 2: Compliance prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns binnen 48 Stunden mit konkreter Rückfrage
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, die Auszahlung wird freigegeben

Wann wir die Geldquelle anfragen

Nachweis bei grossen Beträgen

Ab deutlich erhöhten Einzahlungsbeträgen oder bei Auszahlungen, die deutlich über Ihre bisherige Spielaktivität hinausgehen, dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz die Herkunft Ihrer Mittel erfragen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine vorgeschriebene Plausibilitätsprüfung.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise oder Erbschaftsdokumente. Massgebend ist, dass der Betrag plausibel und belegbar ist. Ohne diesen Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben, auch wenn Ihre Identität bereits verifiziert ist.

Wie wir Zahlungen überwachen

Regeln für Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Kontrolle. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Zahlungsweg wie die Einzahlung, maximal bis zum eingezahlten Betrag, darüber hinaus auf einen Weg, den Sie verifizieren müssen. Mindesteinzahlung sind 10 CHF, Mindestauszahlung 20 CHF, pro Tag zahlen wir höchstens 5.000 CHF und pro Monat 20.000 CHF aus. Gebühren erheben wir keine.

Unser System meldet Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung. Solche Fälle prüfen wir manuell, bevor Geld fliesst.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Konsequenzen verstehen

Bleiben angeforderte Dokumente aus oder widerlegen sie die Kontodaten, schränken wir das Konto ein. Auszahlungen werden solange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Die Einzahlung bleibt zunächst möglich, damit Sie kein Restguthaben verlieren, Auszahlungen sind aber ausgesetzt.

Stellen wir widersprüchliche Identitätsangaben oder die Verwendung fremder Zahlungsmittel fest, sperren wir das Konto vollständig und melden den Fall an die zuständige Behörde. Guthaben aus nachweisbar legaler Herzahlung wird nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt, sofern keine behördliche Anordnung entgegensteht.

• Auszahlung gesperrt, bis Dokumente vollständig sind
• Kontosperre bei widersprüchlichen oder gefälschten Dokumenten
• Meldung an die Lizenzbehörde bei begründetem AML-Verdacht
• Guthabenauszahlung nur nach abgeschlossener Prüfung

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Ihre Rechte

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz vorsehen. Die Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zu laufenden Verifizierungen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Wild Robin Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grundangaben. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über einen Weg eingezahlt und über einen anderen ausgewaschen werden. Sie gilt bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Ihr Konto bleibt sonst nutzbar, die Auszahlung steht aber aus.